Buku Bank

Halaman ini menampilkan riwayat transaksi akun-akun bank dengan saldo berjalan otomatis. Paling sering dipakai untuk rekonsiliasi rekening koran dan pemantauan saldo bank. Mendukung akun bank dengan mata uang asing (USD, SGD, EUR, dll.) — kolom Kurs dan Saldo MUA muncul otomatis saat relevan.

Aspek	Keterangan
Nama Menu	Buku Bank
Lokasi (Tahun NORMAL & LAMPAU)	Sidebar → Buku Pengawasan → Bank & Cash → Buku Bank
Tipe Halaman	Report + CRUD
Mode Pemakaian	Read + Input/Edit/Hapus (transaksi Direct)
Sub-fitur	Buku Besar Pembantu (jendela tambahan per mitra)
Fitur	Pilih Akun Bank (dropdown), Filter, Input/Edit/Hapus, Lihat Jurnal Voucher, Buku Pembantu, Export, Atur Kolom
Filter	Lawan Transaksi, D/K, Direct

2. Deskripsi Singkat

Buku Bank adalah halaman untuk melihat riwayat seluruh transaksi pada akun-akun bank lengkap dengan saldo berjalan — saldo bank setelah setiap transaksi. Halaman ini secara otomatis menyaring daftar akun ke akun-akun bank (kode 113xx), seperti Bank BCA, Bank Mandiri, Bank BNI, atau Bank USD.

Berbeda dengan halaman Buku Besar (varian umum), Buku Bank:

Menyediakan dropdown akun bank — Anda tidak perlu hafal kode rekening
Punya tombol Input/Edit/Hapus — bisa kelola transaksi bank langsung dari halaman
Mendukung penuh akun mata uang asing — kolom Debet/Kredit/Saldo MUA dan Kurs muncul otomatis untuk akun non-IDR

Halaman ini dirancang untuk skenario rekonsiliasi bulanan dengan rekening koran, pemantauan saldo multi-rekening, dan tracking transaksi mata uang asing.

3. Sekilas Keunggulan

Apa yang membuat menu ini istimewa di Booku:

Dropdown akun bank otomatis — kelola multi-rekening bank tanpa hafal kode akun.

Dukungan penuh akun MUA — kolom Kurs, Debet/Kredit/Saldo MUA muncul otomatis untuk akun bank mata uang asing.

Saldo berjalan untuk rekonsiliasi rekening koran — cocokkan baris demi baris dengan statement bank, selisih cepat ketahuan.

Buku Besar Pembantu per mitra — audit transfer dengan mitra tertentu dalam 1 klik.

📖 Detail lengkap: Keunggulan Buku Bank di Booku

4. Kegunaan

Anda perlu membuka Buku Bank saat ingin:

Skenario	Contoh
Rekonsiliasi bulanan	Cocokkan saldo bank di Booku dengan rekening koran dari internet banking
Cek saldo bank terkini	Lihat saldo Bank BCA atau Bank USD per hari ini
Input transfer/setoran	Catat transfer keluar/masuk, biaya admin bank, bunga bank
Audit per mitra	(lewat Buku Pembantu) Cek semua transfer ke supplier X dari Bank BCA
Tracking multicurrency	Pantau saldo Bank USD beserta nilai konversinya ke IDR
Mencari selisih bank	Scroll mundur saldo berjalan untuk menemukan biaya admin/bunga yang luput dicatat

5. Pra-syarat

Sebelum menu ini bisa berguna, pastikan:

Tahun Buku Aktif sudah ditentukan.
Akun bank sudah disetup di Data COA dengan kode awalan 113 (mis. 11301 Bank BCA, 11305 Bank USD).
Untuk akun bank MUA: kurs Bank Indonesia (BI) untuk mata uang terkait sudah tersedia di sistem.
Data Lawan Transaksi sudah disetup jika ingin filter per mitra atau pakai Buku Pembantu.
Saldo Awal akun bank sudah diisi (jika Anda baru pindah dari sistem lain).

6. Cara Mengoperasikan

6.1 Membuka Halaman

Klik menu Buku Pengawasan di sidebar, lalu Bank & Cash
Pilih Buku Bank

6.2 Memilih Akun Bank

Klik dropdown Pilih Bank di filter
Pilih akun bank yang ingin Anda lihat (mis. “11301 - Bank BCA”, “11305 - Bank USD”)
Data transaksi langsung tampil

Dropdown sudah otomatis berisi semua akun dengan kode awalan 113 — termasuk akun bank mata uang asing.

6.3 Menyaring (Filter) Data

Tiga filter tambahan tersedia di atas tabel:

Lawan Transaksi — tampilkan hanya transaksi dengan mitra tertentu
D/K — tampilkan hanya Penerimaan (Debet) atau Pengeluaran (Kredit)
Direct — tampilkan transaksi input langsung saja, atau yang berasal dari modul lain

Saat filter aktif, kolom Saldo dan panel ringkasan disembunyikan karena saldo terfilter tidak akurat.

Klik tombol Reset untuk menghapus semua filter.

6.4 Workflow Rekonsiliasi Rekening Koran

Skenario tipikal rekonsiliasi bulanan:

Download rekening koran dari internet banking (file PDF atau Excel)
Buka Buku Bank di Booku, pilih akun bank yang sama
Cocokkan baris demi baris — saldo Booku harus selaras dengan saldo bank pada tanggal yang sama
Jika ada selisih → telusur baris di mana saldo mulai tidak cocok
Identifikasi selisih (biasanya: biaya admin bank, bunga bank, transfer pending) → input ke Booku via menu Bukti Penerimaan/Pengeluaran Bank-Cash atau tombol Input di sini

6.5 Input Transaksi Bank Baru

Pastikan akun bank sudah dipilih
Klik tombol Input di kanan atas
Isi form transaksi (tanggal, jumlah, lawan transaksi, akun lawan, uraian)
Klik Simpan

Catatan: Fitur Input/Edit/Hapus sedang dalam tahap penyempurnaan. Saat ini tombol menampilkan pesan “akan segera hadir”. Sementara, gunakan menu Bukti Penerimaan / Bukti Pengeluaran Bank-Cash.

6.6 Edit / Hapus Transaksi

Klik baris transaksi yang ingin diubah/dihapus
Klik tombol Edit atau Hapus di kanan atas, atau klik ikon ⋮ pada kolom Aksi

Tombol Edit/Hapus hanya aktif untuk transaksi yang diinput langsung dari Buku Bank (kolom Direct = “Ya”).

6.7 Membuka Buku Besar Pembantu (per Mitra)

Klik baris transaksi yang memiliki Lawan Transaksi
Klik tombol Buku Pembantu di kanan atas
Jendela baru menampilkan semua transaksi akun bank tersebut khusus untuk mitra terpilih

6.8 Operasi Lain

Tombol	Fungsi
Refresh	Muat ulang data dari server
Atur Kolom	Sembunyikan/tampilkan kolom sesuai keinginan
Export	Simpan data ke file Excel
Lihat Jurnal	Lihat jurnal voucher lengkap (juga bisa double-click pada baris)

7. Penjelasan Field/Input

7.1 Filter

Field	Kegunaan	Wajib?	Catatan
Pilih Bank	Akun bank yang akan ditampilkan	Ya	Dropdown otomatis terisi akun kode 113xx
Lawan Transaksi	Filter berdasarkan mitra	Tidak	Default: Semua
D/K	Filter Debet (penerimaan) / Kredit (pengeluaran)	Tidak	Pilihan: Semua, Debet, Kredit
Direct	Filter input langsung vs dari modul	Tidak	Pilihan: Semua, Ya, Tidak

7.2 Kolom Tabel

Kolom	Arti	Selalu Tampil?
No.	Nomor urut baris	Ya
Tanggal	Tanggal transaksi	Ya
No. JV	Nomor Jurnal Voucher	Ya
Jenis Jurnal	Kode jenis jurnal (JU, JKM, JKK, dll.)	Bisa disembunyikan
Tgl Invoice / No. Invoice / No. Faktur Pajak	Info dokumen sumber	Bisa disembunyikan
Lawan Transaksi	Nama mitra	Bisa disembunyikan
Nama Barang/Jasa	Produk yang ditransaksikan	Bisa disembunyikan
Akun Lawan	Nama akun di sisi sebaliknya dari jurnal yang sama	Bisa disembunyikan
D/K	Debet atau Kredit	Ya
Debet / Kredit / Saldo (MUA)	Nilai dalam mata uang asli	Hanya untuk akun bank non-IDR
Kurs	Kurs konversi ke IDR	Hanya untuk akun bank non-IDR
Debet / Kredit / Saldo	Nilai dalam Rupiah	Ya (Saldo disembunyikan saat filter aktif)
Uraian	Keterangan transaksi	Bisa disembunyikan
Direct	”Ya” jika input langsung, kosong jika dari modul	Bisa disembunyikan

8. Cara Kerja di Balik Layar

Booku menghitung saldo berjalan sebagai berikut:

Saldo Awal bank diambil dari data master akun di awal tahun buku.
Semua transaksi bank di tahun buku aktif diurutkan berdasarkan tanggal.
Untuk setiap transaksi:
- Debet (penerimaan) → saldo naik
- Kredit (pengeluaran) → saldo turun
Saldo berjalan ditampilkan di kolom Saldo untuk setiap baris.

Untuk akun bank mata uang asing (mis. Bank USD), Booku menyimpan saldo dalam dua bentuk: mata uang asli (USD) dan Rupiah (IDR). Konversi memakai kurs yang tercatat di setiap transaksi.

Buku Besar Pembantu memakai logika yang sama, tapi hanya menghitung transaksi yang sesuai pasangan akun bank + mitra yang Anda pilih.

Menu Terkait	Hubungan
Bukti Penerimaan Bank-Cash	Sumber transaksi penerimaan bank yang muncul di sini
Bukti Pengeluaran Bank-Cash	Sumber transaksi pengeluaran bank yang muncul di sini
Invoice Penjualan / Pembelian	Pembayaran via bank dari invoice otomatis masuk ke Buku Bank
Data COA	Master data akun bank (kode 113xx)
Data Lawan Transaksi	Master data mitra yang dipakai di filter & Buku Pembantu
Kurs Bank Indonesia	Sumber kurs untuk akun bank MUA
Buku Kas, Cash Advance, Petty Cash	Varian sejenis untuk tipe akun lain

10. Catatan & Pitfalls

Hal	Penjelasan
Edit & Hapus hanya untuk transaksi Direct	Tombol Edit dan Hapus hanya aktif untuk transaksi yang diinput langsung dari Buku Bank (kolom Direct = “Ya”). Transaksi yang berasal dari Invoice atau modul lain tidak bisa diubah dari sini.
Saldo disembunyikan saat filter aktif	Sangat penting untuk Bank karena saldo bank sering dipakai sebagai dasar keputusan (“cukup tidak buat transfer?”). Saat filter aktif, saldo bukan saldo riil — Booku menyembunyikan kolom Saldo agar Anda tidak salah baca. Klik Reset untuk lihat saldo lengkap.
Akun MUA: kolom Kurs di tiap baris	Untuk akun bank non-IDR, setiap baris menampilkan kurs yang dipakai saat transaksi (bisa berbeda dengan kurs Bank Indonesia hari ini). Saldo IDR berjalan dihitung dari kurs masing-masing transaksi.
⚠️ Saldo Awal di Buku Besar Pembantu masih 0	Saat Anda buka Buku Pembantu dari Buku Bank, Saldo Awal per mitra masih ditampilkan 0 sebagai placeholder. Booku menampilkan banner kuning untuk mengingatkan. Fitur saldo awal per mitra belum diimplementasi sepenuhnya.
Fitur Input/Edit/Hapus sedang dalam pengembangan	Saat ini tombol menampilkan pesan “akan segera hadir”. Sementara gunakan menu Bukti Penerimaan / Bukti Pengeluaran Bank-Cash. Tombol Lihat Jurnal, Buku Pembantu, Refresh, Export, Atur Kolom sudah berfungsi penuh.
Rekonsiliasi: reset filter dulu	Sebelum mencocokkan dengan rekening koran, pastikan tidak ada filter aktif — saldo terfilter tidak akurat.

11. FAQ

Belum ada FAQ. Akan terisi seiring waktu.

12. Lihat Juga

Topik	Dokumen
Keunggulan Buku Bank	`Keunggulan Buku Bank`
Buku Besar (varian umum)	`buku-besar.md`
Buku Kas (varian khusus akun kas)	`buku-kas.md`
Buku Cash Advance	`buku-cash-advance.md`
Buku Petty Cash	`buku-petty-cash.md`

Terakhir diperbarui: 27-04-2026